می‌دانید چه زمانی می‌توان بهترین تصمیمات را برای سازمان گرفت؟ می‌دانید مشاوره مالی چقدر می‌تواند در کسب اطلاعات مالی دقیق به شما کمک کند؟ می‌دانید چه زمانی می‌توان برنامه‌ریزی درستی برای بودجه شرکت، سازمان یا شخص خود داشته باشید؟ این سوالات را یک مشاور مالی خوب می‌تواند به شما پاسخ دهد. شما در نورا می‌توانید از خدمات مشاوره مالی آنلاین استفاده کنید.

مشاوره مالی چیست؟

استفاده از خدمات مشاوره مالی در سازمان‌ها و از سوی مدیران، دقیقا مانند مراجعه به یک پزشک برای تشخیص علت ایجاد بیماری در بدن است. یک مشاور مالی خوب با تحلیل و بررسی دقیق سازمان شما، کاستی‌ها را پیدا کرده و اطلاعات مفیدی در اختیارتان خواهد گذاشت تا بتوانید بهترین تصمیمات را در درست‌ترین زمان بگیرید.

مشاوره مالی از سوی فردی متخصص که شم اقتصادی و مالی بالایی دارد ارائه می‌شود؛ توجه به یک نکته در همین ابتدا ضروری است و آن هم اینکه، بسیاری از سازمان‌ها دارای مدیران متخصصی هستند که از اتفاقات و رویدادهای مالی آگاه بوده و می‌توانند آن‌ها را تحلیل کنند؛ اتفاقا این افراد بیشتر ارزش و اهمیت خدمات مشاوره مالی را درک کرده و همواره از افراد متخصص برای پیشبرد اهداف سازمان کمک می‌گیرند.

بنابراین این باور غلط که مشاور مالی فقط می‌تواند یاری دهنده کسانی باشد که تجربه و تخصصی در این زمینه ندارند را باید تصحیح کرد و گفت «هر فرد، سازمان و شرکت فعالی که در پی کسب سود از طریق برنامه ریزی، اجرا و کنترل جریان نقدینگی است، می‌تواند از مشاوره مالی بهره بگیرد.»

مشاور مالی و وظایف آن

هر فردی که در زمینه مشاور مالی فعالیت می‌کند علاوه بر تخصص و طی کردن فرآیندهای آکادمیک، باید از تجربه کافی در زمینه‌های مالی نیز برخوردار بوده و بتواند از عهده برخی وظایف از جمله موارد زیر بر آید:

• توانایی در ارائه مشاوره برای سرمایه گذاری‌های برگشت پذیر
• توانمندی در ارائه گزارش‌های حسابداری در بازه‌های زمانی مختلف
• توانایی در ارائه برنامه مالی مناسب برای عدم اعمال جرائم مالیاتی
• امکان مشاوره مالی در زمینه فعالیت اصلی سازمان
• ارائه خدمات مشاوره مالی به سازمان برای حذف هزینه‌های نالازم
• توانایی ارائه گزارش‌های مالی برای مدیران شرکت با استفاده از نرم افزارهای تحلیلی

چه زمانی باید از خدمات مشاوره مالی استفاده کنیم؟

شما یا برای شخص خودتان از خدمات مشاوره مالی استفاده می‌کنید یا برای سازمان. فرض کنید خودتان برخی تصمیمات مالی برای آینده دارید. مثلا می‌خواهید یک زمین بخرید، در یک بازار مالی سرمایه گذاری کنید یا حتی برعکس، یک دارایی خود را بفروشید و غیره.

برای همه این‌ها مطمئن باشید اگر از مشاوره یک مشاور مالی متخصص بهره مند شوید، ضرر نخواهید کرد، حتی اگر خودتان متخصص باشید.

جالب است که مجله forbes در همین رابطه 5 روش انتخاب یک مشاوره مالی را برشمرده است که در آن به نکات جالبی اشاره شده است.

یک مشاور مالی خوب در کنار شما است تا موضوعات مورد نیاز شما را بررسی کند و به شما بگوید چه زمانی باید بخرید، چه زمانی باید بفروشید، چه زمانی پس انداز کند، چه زمانی آغاز به سرمایه گذاری کنید و از چه مسیرهایی این کار را انجام دهید.

یک مشاور مالی نه تنها از بازارهای مالی آگاه است بلکه در قوانین بیمه و مالیات، حقوق و دستمزد، اصول حسابداری و غیره نیز تخصص دارد و می‌تواند یاری دهنده شما و سازمان‌تان باشد.

چند نوع مشاور مالی داریم؟

افرادی که در زمینه مشاوره مالی فعالیت می‌کنند در دو دسته بندی کلی قرار می‌گیرند:

1. مشاوران مالی با یک تخصص ویژه
2. مشاوران مالی مستقل

ویژگی‌ها و وظایف مشاور مالی با تخصصی ویژه

این مشاوران با توجه به تخصصی که دارند، می‌توانند در مورد برخی محصولات یا خدمات خاص به شما کمک کنند؛ چرا که تنها در همان زمینه تخصص دارند. به عنوان مثال مشاوره مالی در زمینه محصولات صنعتی پالایشگاهی.

این افراد با توجه به تخصصی که دارند می‌توانند اطلاعات بسیاری دقیق و خوبی به شما ارائه دهند تا تصمیمات درستی بگیرید.

ویژگی‌ها و وظایف مشاور مالی مستقل

این افراد بیشتر از خصوصیات مارکتینگی برخوردار بوده و می‌توانند درباره بسیاری از محصولات و خدمات به ارائه مشاوره بپردازند.

بهترین حالت این است که شما هم از مشاوران مستقل و هم از مشاوران متخصص استفاده کرده و از تخصص آن‌ها بهره‌مند شوید.

چرا مشاوره مالی نورا؟

شما با استفاده از خدمات مشاوره مالی نورا از تخصص افرادی با تجربه برخوردار خواهید بود که سال‌ها در زمینه کاری شما فعالیت اجرایی کرده‌اند! بنابراین با چَم و خَم کسب و کار شما آشنا بوده و به زیر و بم آن آشنا هستند.

علاوه بر این شما در نورا، به یک داشبورد مدیریتی دسترسی خواهید یافت که بر پایه جریان نقدینگی طراحی شده و به راحتی می‌توانید با استفاده از این نرم افزار اطلاعات مالی دقیقی از وضعیت آینده بیزنس خود کسب کنید. این ویژگی منحصر به فرد مشاوره مالی نورا است که در ایران برای نخستین بار صورت می‌گیرد.